Licencias FinTech y de pagos
Apoyo en la autorización y el cumplimiento regulatorio continuo para entidades de pago, emisores de dinero electrónico y otros negocios de tecnología financiera. Ajustamos su modelo a la licencia adecuada, preparamos la solicitud y construimos la gobernanza que el regulador espera ver. También gestionamos las cuestiones del día a día que surgen una vez que está operativo.
Qué incluye
- Licencia de entidad de pago y de entidad de dinero electrónico bajo la PSD2 y la DDE
- Vías de pequeña entidad de pago y de registro
- Análisis del modelo de negocio y del perímetro regulatorio
- Redacción de la solicitud de autorización y enlace con el regulador (KNF y equivalentes)
- Mecanismos de salvaguarda de los fondos de clientes
- Autenticación reforzada de clientes y cumplimiento de las API de banca abierta
- Estructuración de la red de agentes y distribuidores
- Acuerdos de externalización y documentación del riesgo de terceros
- Apoyo en gobernanza, idoneidad y requisitos de capital
- Pasaporte de servicios de pago en toda la UE
- Gestión de reclamaciones y deberes de protección del consumidor
- Integración del marco de AML para negocios de pago y dinero electrónico
- Interacción con los regímenes de criptoactivos y activos digitales
- Apoyo en la información regulatoria continua y las notificaciones de cambios
Más en Legal
- Cumplimiento normativo en IA→
- Protección de datos y privacidad→
- Ciberseguridad y NIS2→
- Servicios digitales (DSA y DMA)→
- Blockchain, cripto y activos digitales→
- AML y compliance→
- Propiedad intelectual→
- Contratos de TI y tecnología→
- Medios, telecomunicaciones y contenidos→
- Comercio electrónico y consumo→
- Societario y mercantil→
- Fusiones y adquisiciones→
- Private Equity y Venture Capital→
- Startups y scale-ups→
- Banca y financiación→
- Mercados de capitales→
- Laboral y RR. HH.→
- Inmigración y movilidad internacional→
- Resolución de disputas y litigios→
- Regulatorio y cumplimiento→
- Inmobiliario y construcción→