Licenze FinTech e pagamenti

Supporto autorizzativo e regolamentare continuativo per istituti di pagamento, emittenti di moneta elettronica e altre imprese fintech. Individuiamo la licenza adatta al vostro modello, prepariamo la domanda e costruiamo la governance che l'autorita si aspetta di vedere. Gestiamo anche le questioni quotidiane che emergono una volta operativi.

Cosa comprende

Licenza di istituto di pagamento e di istituto di moneta elettronica ai sensi di PSD2 e della EMD
Percorsi per piccoli istituti di pagamento e regimi di registrazione
Analisi del modello di business e del perimetro regolamentare
Redazione della domanda di autorizzazione e interlocuzione con l'autorita (KNF ed equivalenti)
Accordi di salvaguardia dei fondi della clientela
Autenticazione forte del cliente e conformita delle API di open banking
Strutturazione della rete di agenti e distributori
Accordi di esternalizzazione e documentazione sul rischio dei terzi
Supporto su governance, requisiti di onorabilita e professionalita e requisiti di capitale
Passaporto dei servizi di pagamento nell'UE
Gestione dei reclami e obblighi di tutela dei consumatori
Integrazione del sistema AML per le imprese di pagamento e di moneta elettronica
Interazione con i regimi delle cripto e delle attivita digitali
Reporting regolamentare continuativo e supporto alle notifiche di modifica

Parliamo del tuo progetto.

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